SCHD와 TQQQ, 어떤 ETF가 더 좋은 투자일까?

SCHD와 TQQQ, 어떤 ETF가 더 좋은 투자일까?

SCHD와 TQQQ는 미국 주식 시장에서 인기 있는 ETF 중 두 가지입니다. SCHD는 미국 대형주 중에서 배당을 지급하는 기업들을 중심으로 구성된 ETF이고, TQQQ는 나스닥 100 지수의 움직임을 3배로 높여 투자 수익을 높이는 레버리지 ETF입니다. 이 두 ETF는 투자 목적과 전략이 매우 다르므로, 어떤 ETF가 더 좋은 투자일지 비교해보겠습니다.

SCHD와 TQQQ의 특징과 차이점

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)는 슈왑사가 운용하는 ETF로, 미국 대형주 중에서 배당을 지급하는 기업들을 선정하여 포트폴리오를 구성합니다. SCHD는 고배당 주식의 균형 잡힌 포트폴리오를 제공하여 안정적인 배당 수익과 장기적인 성장을 추구합니다. SCHD는 미국 시장에서 가장 인기 있는 배당 ETF 중 하나이며, 저비용으로 운용되어 수익성이 높습니다. SCHD의 연간 운용비용은 평균적인 배당 ETF보다 낮고, 배당수익률은 S&P 500 지수의 배당수익률보다 약 2배 높습니다.

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)는 프로쉐어스사가 운용하는 ETF로, QQQ ETF (PowerShares QQQ Trust)의 3배 레버리지를 가진 ETF입니다. QQQ ETF는 테크 기업 중심으로 구성된 나스닥 100 지수를 추적합니다. TQQQ는 나스닥 100 지수의 움직임을 3배로 높여 투자 수익을 높이는 목적으로 설계되었습니다. TQQQ는 고위험 고수익의 특성을 가진 레버리지 ETF로, 단기간에 큰 수익을 얻을 수 있지만, 반대로 큰 손실도 입을 수 있습니다. TQQQ의 연간 운용비용은 평균적인 레버리지 ETF보다 낮고, 배당수익률은 0%로, 배당을 지급하지 않습니다.

SCHD와 TQQQ의 가장 큰 차이점은 투자 전략과 위험도입니다. SCHD는 장기적인 성장과 안정적인 배당 수익을 목표로 하는 투자자들에게 적합한 ETF이고, TQQQ는 단기적인 수익 극대화와 고위험 고수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

 

SCHD와 TQQQ의 성과 비교

SCHD와 TQQQ의 성과를 비교하기 위해, 최근 10년 동안 거치식과 적립식으로 각각 투자했을 때의 수익률을 백테스트해보겠습니다. 백테스트 결과는 다음과 같습니다.

 

거치식으로 투자했을 때, TQQQ의 비중이 높을수록 연평균 수익률이 높아지지만, 최대 낙폭도 커지고, 샤프 지수도 낮아집니다. 샤프 지수는 위험 대비 수익률을 나타내는 지표로, 높을수록 좋습니다. SCHD와 TQQQ의 비율이 60/40일 때, 연평균 수익률은 높고, 최대 낙폭은 중간이며, 샤프 지수는 가장 높아서 가장 균형잡힌 성과를 보입니다.

 

 

적립식으로 투자했을 때도, 거치식과 비슷한 양상을 보입니다. TQQQ의 비중이 높을수록 연평균 수익률이 높아지지만, 최대 낙폭도 커지고, 샤프 지수도 낮아집니다. SCHD와 TQQQ의 비율이 60/40일 때, 연평균 수익률은 높고, 최대 낙폭은 중간이며, 샤프 지수는 가장 높아서 가장 균형잡힌 성과를 보입니다.

 

결론...

SCHD와 TQQQ는 각각 다른 투자 목적과 전략을 가진 ETF입니다. SCHD는 장기적인 성장과 안정적인 배당 수익을 목표로 하고, TQQQ는 단기적인 수익 극대화와 고위험 고수익을 추구합니다.

SCHD와 TQQQ의 성과를 비교해보면, TQQQ가 SCHD보다 높은 수익률을 보여주지만, 그만큼 높은 위험도 감수해야 합니다.

SCHD와 TQQQ를 분산 투자할 경우, SCHD와 TQQQ의 비율이 60/40일 때 가장 균형잡힌 성과를 보여줍니다. 이는 SCHD의 안정성과 TQQQ의 수익성을 적절히 조합한 결과라고 볼 수 있습니다.

SCHD와 TQQQ 중 어떤 ETF가 더 좋은 투자일지는 투자자의 성향과 목표에 따라 다릅니다. SCHD는 장기적인 투자자들에게 적합하고, TQQQ는 단기적인 투자자들에게 적합합니다. 또한, SCHD와 TQQQ를 적절히 조합하여 분산 투자하는 방법도 고려해볼 수 있습니다.

이상으로, SCHD와 TQQQ에 대해 비교해보았습니다.

감사합니다.

 

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